Kazanç çağrısı: Raymond James güçlü 3. çeyrek mali sonuçlarını açıkladı

Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF), 2024 mali yılının üçüncü çeyreği için güçlü finansal sonuçlar açıkladı ve net gelirlerde %11’lik bir artış göstererek 3,23 milyar dolarlık rekor bir rakama ulaştı. Ortak hissedarlara sunulan net gelir 491 milyon dolar olarak gerçekleşti ve seyreltilmiş hisse başına 2,31 dolara ulaştı. Firma ayrıca rekor sayıda finansal danışmana ve yönetim altındaki müşteri varlıklarına dikkat çekerek büyümenin devam ettiğine ve geleceğe yönelik iyimser bir bakış açısına işaret etti.

Önemli Çıkarımlar

• Bir önceki yıla göre %11 artışla 3,23 milyar dolarlık rekor net gelir.
• Ortak hissedarlara sunulan net gelir 491 milyon $ veya seyreltilmiş hisse başına 2,31 $ oldu.
• 2 milyon adi hisse senedinin 243 milyon $ karşılığında geri satın alınması.
• Yönetim altındaki müşteri varlıkları 1,48 trilyon $ ile yeni bir zirveye ulaştı.
• Önceki firmalardan 13,4 milyar dolar müşteri varlığına sahip finansal danışmanların eklenmesi.
• Özel müşteri grubu, 2,42 milyar $’lık rekor çeyrek net gelir elde etti.
• Sermaye piyasaları segmenti vergi öncesi zarar bildirirken, varlık yönetimi ve banka segmentleri güçlü vergi öncesi gelir gösterdi.

Şirket Genel Görünümü

• Hisse geri alımlarına devam etmeyi ve güçlü sermaye seviyelerini korumayı planlıyor.
• Sermaye piyasaları segmentinde kademeli bir toparlanma öngörüyor.
• Kurumsal gelişim ve potansiyel birleşme ve satın alma fırsatlarına odaklanma.
• Tüm iş segmentlerinde büyüme için güçlü pozisyon.

Ayıya Yönelik Önemli Noktalar

• Bu çeyrekte vergi öncesi marj %20, düzeltilmiş vergi öncesi marj ise %20,7 olarak gerçekleşmiştir.
• Toplam varlıklar %1’lik bir düşüşle 80,6 milyar $’a geriledi.
• Sermaye piyasası segmenti 14 milyon $ vergi öncesi zarar bildirdi.

Yükselişte Öne Çıkanlar

• Özel müşteri grubu ve varlık yönetimi segmenti rekor net gelir elde etmiştir.
• Banka segmenti güçlü vergi öncesi gelir ve kredi portföyünde sağlam kredi kalitesi göstermiştir.
• Şirket sağlam likidite seviyeleri ile iyi sermayelendirilmiş durumda.
• Yöneticiler, şirketin her türlü faiz oranı ortamı için konumlanmasına duydukları güveni dile getirdi.

Eksiklikler

• Bir önceki çeyrekteki 32 milyon $’lık olumlu yasal ve düzenleyici net rezerv açıklaması tekrarlanmamıştır.
• Tazminat dışı giderler iş büyümesini desteklemek için artmıştır.

Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• Danışmanlık kapsamındaki varlıkların yaklaşık %2,5’i nakit olarak tutulmakta ve sürtünmeli olarak değerlendirilmektedir.
• Nakit tekliflerini değiştirmek için acil bir plan yok, sektörün izlenmesi devam ediyor.
• Menkul kıymet bazlı kredilerdeki büyüme, borçluların daha yüksek faiz oranlarına uyum sağlamasına bağlanıyor.
• Mevduat betaları, varlık duyarlılığı ve müşteri ödeme yöntemlerinin potansiyel gelişimi üzerine tartışma.
• Reg BI’nın güvene dayalı standardı kapsamında işlemsel nakit muamelesi ele alındı.

Raymond James Financial, 2024 mali yılının üçüncü çeyreğinde gelirlerinde ve müşteri varlıklarında önemli bir büyüme ile güçlü bir performans sergilemiştir. Hisse geri alımları ve yüksek performanslı finansal danışmanların işe alınması da dahil olmak üzere şirketin stratejik girişimleri başarısına katkıda bulunmuştur. Sermaye piyasaları segmentinde karşılaşılan zorluklara ve olumlu bir yasal rezerv açıklamasının olmamasına rağmen, firmanın çeşitlendirilmiş iş modeli ve ihtiyatlı finansal yönetimi onu gelecekteki büyüme için iyi bir konuma getirmiştir. Raymond James, faaliyetlerinde müşteri odaklı bir yaklaşım sağlayarak rekabet ortamına ve düzenleyici standartlara uyum sağlamaya devam etmektedir. Şirket geleceğe bakarken, güçlü bir sermaye pozisyonunu korurken birleşme ve satın almalar yoluyla genişleme fırsatlarından yararlanmaya kararlıdır.

InvestingPro İçgörüleri

Raymond James Financial, Inc. (RJF) sadece güçlü finansal sonuçlar bildirmekle kalmadı, aynı zamanda InvestingPro ölçümleri ve ipuçları merceğinden değerlendirildiğinde ilginç bir profil sunuyor. İşte şirketin performansına ve görünümüne daha yakından bir bakış:

InvestingPro Verileri, Raymond James Financial’ın 24,14 milyar dolarlık piyasa değerine sahip olduğunu ve bunun da finans sektöründeki önemli varlığını yansıttığını vurguluyor. Şirketin F/K oranı 13,73’tür ve hisse başına kazancına kıyasla mevcut hisse fiyatını gösterir. Yatırımcılar, 2024 yılının 2. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranını daha da ilgi çekici bulabilir; bu oran 12,74 ile biraz daha düşüktür ve potansiyel olarak daha cazip bir değerlemeye işaret etmektedir.

Büyüme açısından, RJF’nin geliri 2Ç 2024 itibarıyla son on iki ayda %8,4 artarken, çeyreklik gelir artış oranı %7,75 oldu. Bu, son kazanç duyurusunda net gelirlerde bildirilen %11’lik artışla uyumludur ve şirketin büyüme yörüngesini teyit etmektedir.

İki InvestingPro İpucu, RJF’nin hisselerini değerlendiren yatırımcılar için ek bağlam sağlayabilir. İlk olarak, analistler önümüzdeki dönem için kazanç tahminlerini yukarı yönlü revize ederek şirketin finansal beklentilerinin daha önce tahmin edilenden daha parlak olabileceğine işaret ettiler. İkinci olarak, RJF 40 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürerek hissedar getirilerine olan bağlılığını göstermiştir; bu da şirketin finansal sağlığının ve yönetimin sürdürülebilir kârlılığına olan güveninin bir kanıtı olabilir.

Daha derin bir analiz arayan yatırımcılar için, https://www.investing.com/pro/RJF adresinde RJF için daha fazla InvestingPro İpucu mevcuttur. Okuyucular INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10’a varan indirimden faydalanarak bu değerli bilgilere erişebilirler.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.